－－－农发行平和县支行扎实推进扫黑除恶斗争工作

农发行平和县支行坚决贯彻党中央、国务院和人民银行关于扫黑除恶专项斗争的部署，将账户管理和反洗钱可疑资金监测工作作为防范和化解重大金融风险的重要抓手，全力配合打击非法金融放贷，增强社会公众防范非法放贷意识，维护金融秩序与社会和谐，全面提升社会公众对扫黑除恶专项斗争的支持度，推动工作深入开展。

一、加强监管，紧盯账户安全线

该行坚持“严防可疑开户、严控可疑交易、严查存量隐患”的三严要求，坚决做好做细做实资金管理工作。一是加强账户交易监测。严格支付结算业务，认真执行大额双线验证制度，对大额、可疑等异常交易及时关注、监测和记录。二是健全联防联控机制。加强风险排查工作，根据公安机关认定的涉及洗钱、诈骗等经济违法犯罪的“涉案账户”的企业名单，开展排查工作，及时中止其账户所有业务，提升打击震慑力度；加强对新开手机号码的监控工作，引入手机短信验证功能，确保留存信息的真实性、准确性；与监管部门保持畅通的联络窗口，及时接收指导意见、上报发现问题，推动形成全社会共同打击和防范经济犯罪的强大合力，共同创建安全稳健的金融经济环境。

二、全力配合，谨防严打套路贷

一是加强客户管理。对存量客户中企业名称和经营范围进行重新梳理并识别，对客户账户使用的合规合法性，资金交易与客户身份、经营业务、财务状况等加强识别。二是加强业务管理。全面深入排查该行贷款办理情况，杜绝向涉黑涉恶组织和个人提供金融信贷服务和业务合作，严格按照程序对资金流向、风险处置等方面开展尽职调查。三是加强员工管理。全面开展员工异常行为排查工作，同时采取警示教育常态化、谈心谈话针对化等措施，提升员工思想认识。

三、健全机制，扫黑除恶扬正气

该行坚决贯彻党中央、国务院和人行关于扫黑除恶专项斗争的部署，以守土有责、守土负责的态度扎实开展扫黑除恶专项斗争，一是统一思想，提升认识，加强组织学习传导。认真学习传达党中央、国务院对扫黑除恶斗争工作的重大决策部署精神，把全行员工的思想和行动统一到做好扫黑除恶斗争常态化工作上来。二是完善体制机制建设。建立健全扫黑除恶斗争常态化工作机制，加强反洗钱可疑资金监测流程机制，深化思想认识、强化使命担当，深化斗争部署、增强斗争实效，深化综合治理、促进斗争稳步发展。三是加大宣传报道工作。持续加强常态化宣传工作，通过LED屏幕、营业大厅广告机循环滚动宣传标语和宣传视频，加大对来行客户的宣传力度，持续组织员工进入社区，向群众讲解知识，加大对扫黑除恶斗争工作开展情况的宣传报道，增强扫黑除恶斗争工作及打击非法金融放贷等工作在群众中的认知度和认可度。

2021年是开启建设社会主义现代化国家新征程、开启百年奋斗目标开局之年，该行将扫黑除恶斗争常态化工作与“合规文化建设年”紧密结合起来，以更加强烈的决心、更加有利的措施扎实推进扫黑除恶常态化工作。（文/桂舒婷）